お客さま第一の業務運営に関する方針

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保険のつなぐ（以下、当社）は、金融庁が策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、

「お客さま第一の業務運営に関する方針」を策定いたしました。

 当社は、「お客さまとお客様をつなぐ企業を目指します」という経営理念のもと、地域密着の企業としてお客さまの

利便性の向上と地域社会への貢献に努め、お客さま第一の業務運営を実践してまいります。

２０２１年６月１日制定

 

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方針１　お客様第一の追求

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当社は、お客さまからの信頼こそが自らの持続的な成長につながると考え、誠実さと高い専門性を追求し、

お客さま立場に立った業務運営を徹底します。お客さまの最善の利益を図ることを企業文化として定着指せ、お客さまのパートナーとして選ばられる企業を目指します。

 

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方針２　重要な情報のわかりやすい提供

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当社は、商品・サービスの提供にあたり、お客さまが適切に商品を選択できるよう、保障、補償内容、保険料、各種費用、リスク、解約時の不利益その他重要な情報を、丁寧かつわかりやすく説明します。

お客さまの金融商品に関する知識・投資経験、契約目的、資産・収入等の状況を踏まえ、商品・サービスの特徴や留意点をお客さまの理解度に応じて説明します。

市場リスクを伴う商品については、為替変動、価格変動、金利変動その他のリスクについて、特に丁寧な説明を行います。

商品・サービスの提供後も、商品改定、市場動向、生活環境の変化等を総合的に勘案し、必要に応じて適切なアフターフォローを行います。

お客さまが様々な方法で商品・サービスに関する情報を取得できるよう、ホームページ、販売用資料、各種案内ツール等の整備に努めます。

 

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方針３　お客さまに適した商品・サービスの提供

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当社は、お客さま一人ひとりのご意向、ライフステージ、家族構成、保障・補償ニーズ、資産形成ニーズなどを的確に把握し、そのニーズに適した商品・サービスの提供に努めます。

複数の保険会社の商品を取り扱う場合は、当社の比較販売方針に基づき、取扱商品の中からお客さまのご意向に沿った商品を比較し、分かりやすくご案内します。高齢のお客さまや市場リスクを伴う商品については、適合性の原則を踏まえ、理解状況や判断能力、投資経験等に配慮し、必要に応じて親族同席、複数回面談等の追加対応を行います。

お客さまの声を真摯に受け止め、より良い商品・サービスを提供および新たなソリューションの検討に活かします。

　　　　

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方針４　利益相反の適切な管理

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当社は、法令・諸規則のみならず、社会通念や良識に照らし、高い倫理観に基づく自己規律を持って業務を行います。

お客さまとの利益相反の可能性を把握し、特定の保険会社や商品の手数料水準、便宜供与その他当社側の事情によって、

お客さまに不利益となる商品選択が行われることのないよう適切に管理します。比較販売に際しては、お客さまのご意向・ニーズを基礎として商品を比較し、選定理由や相違点を分かりやすく説明します。

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方針５　お客さまへのアフタフォロー

 

当社は、ご契約後もお客さまに安心して保険をご利用いただけるよう、保険金・給付金請求、各種保全手続、契約内容の確認等に迅速かつ適切に対応します。お客さまの年齢、商品特性、契約状況等に応じて、電話・訪問・オンライン等の方法により継続的なフォローを行い、必要に応じて契約内容の見直しや追加のご案内を行います。

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方針６　お客さまの声を業務運営に生かす取組み

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当社は、苦情、ご意見、ご要望、お褒めの言葉等を含む「お客さまの声」を重要な経営情報と位置付け、適切に記録・共有・分析します。

苦情等については、迅速・適切・真摯に対応するとともに、原因分析、再発防止策の策定・実施、実効性の検証を行い、業務改善につなげます。

お客さまの声の傾向や改善状況については、定期的に経営陣へ報告し、必要に応じて社内ルールや教育内容を見直します。

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方針７　社員教育・適切な動機付け

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当社は、お客さま本位の業務運営を実践できる人材を育成するため、法令等、商品知識、募集ルール、比較販売、適合性、高齢者対応、コンプライアンス等に関する教育・研修を継続的に実施します。

社員の評価にあたっては、単に販売実績や手数料収入のみを重視するのではなく、お客さま対応の品質、法令遵守、継続率、アフターフォロー、苦情対応、研修受講状況等を総合的に勘案します。

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方針の見直し

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​本方針の取組状況について定期的に検証し、その結果や社会環境、法令・監督指針等の改正、お客さまの声等を踏まえて、必要に応じて本方針を見直します。